Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"
1. Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, осуществляется уполномоченным органом.
2. Предметом федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц, является соблюдение такими организациями при осуществлении ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц, обязательных требований, установленных настоящим Федеральным законом и принимаемыми в соответствии с ним нормативными правовыми актами.
1) истечение срока исполнения юридическим лицом выданного уполномоченным органом предписания об устранении выявленного нарушения;
2) поступление в уполномоченный орган сведений о фактах нарушения юридическим лицом требований настоящего Федерального закона;
3) поступление в уполномоченный орган сведений о фактах несоответствия юридического лица, его учредителей (участников), органов и работников требованиям, установленным настоящим Федеральным законом;
4) наличие приказа (распоряжения) руководителя (заместителя руководителя) уполномоченного органа о проведении внеплановой проверки, изданного в соответствии с поручением Президента Российской Федерации, Правительства Российской Федерации либо на основании требования прокурора о проведении внеплановой проверки в рамках надзора за исполнением законов по поступившим в органы прокуратуры материалам и обращениям.
3. Организация и осуществление федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц, регулируются Федеральным законом от 31 июля 2020 года № 248-ФЗ "О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации".
4. Положение о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц, утверждается Правительством Российской Федерации.
5. При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, юридическое лицо не уведомляется о проведении внеплановой выездной проверки.
6. При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц, могут быть истребованы документы (копии документов), необходимые и (или) имеющие значение для проведения оценки соблюдения контролируемым лицом обязательных требований, в том числе материалы фотосъемки, аудио- и видеозаписи, информационные базы, банки данных и иные носители информации с предоставлением доступа к ним (за исключением материалов, имеющихся в распоряжении контрольного органа).
История изменений (4)
в редакции Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ → в редакции Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ:
удалено,
добавлено
1. Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридическихпрофессиональных лиц,коллекторских осуществляющихорганизаций, деятельностькредитных пои возвратумикрофинансовых просроченнойорганизаций, задолженностивключенных в качествеперечень основногокредитных видаи деятельности,микрофинансовых включенныхорганизаций, в государственныйчасти реестр,осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, осуществляется уполномоченным органом.
2. Предметом федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридическихпрофессиональных лиц,коллекторских осуществляющихорганизаций, деятельностькредитных пои возвратумикрофинансовых просроченнойорганизаций, задолженностивключенных в качествеперечень основногокредитных видаи деятельности,микрофинансовых включенныхорганизаций, в государственныйчасти реестр,осуществления являетсяими соблюдениедействий, юридическиминаправленных лицами,на осуществляющимивозврат деятельностьпросроченной позадолженности возвратуфизических просроченнойлиц, задолженностиявляется всоблюдение качестветакими основногоорганизациями видапри деятельности,осуществлении включеннымиими вдействий, государственныйнаправленных реестр,на возврат просроченной задолженности физических лиц, обязательных требований, установленных настоящим Федеральным законом и принимаемыми в соответствии с ним иными нормативными правовыми актами Российской Федерации.актами.
1) истечение срока исполнения юридическим лицом выданного уполномоченным органом предписания об устранении выявленного нарушения;
2) поступление в уполномоченный орган сведений о фактах нарушения юридическим лицом требований настоящего Федерального закона;
3) поступление в уполномоченный орган сведений о фактах несоответствия юридического лица, его учредителей (участников), органов и работников требованиям, установленным настоящим Федеральным законом;
4) наличие приказа (распоряжения) руководителя (заместителя руководителя) уполномоченного органа о проведении внеплановой проверки, изданного в соответствии с поручением Президента Российской Федерации, Правительства Российской Федерации либо на основании требования прокурора о проведении внеплановой проверки в рамках надзора за исполнением законов по поступившим в органы прокуратуры материалам и обращениям.
3. Организация и осуществление федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридическихпрофессиональных лиц,коллекторских осуществляющихорганизаций, деятельностькредитных пои возвратумикрофинансовых просроченнойорганизаций, задолженностивключенных в качествеперечень основногокредитных видаи деятельности,микрофинансовых включенныхорганизаций, в государственныйчасти реестр,осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц, регулируются Федеральным законом от 31 июля 2020 года № 248-ФЗ "О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации".
4. Положение о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью юридическихпрофессиональных лиц,коллекторских осуществляющихорганизаций, деятельностькредитных пои возвратумикрофинансовых просроченнойорганизаций, задолженностивключенных в качествеперечень основногокредитных видаи деятельности,микрофинансовых включенныхорганизаций, в государственныйчасти реестр,осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц, утверждается Правительством Российской Федерации.
5. При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридическихпрофессиональных лиц,коллекторских осуществляющихорганизаций, деятельностькредитных пои возвратумикрофинансовых просроченнойорганизаций, задолженностивключенных в качествеперечень основногокредитных видаи деятельности,микрофинансовых включенныхорганизаций, в государственный реестр,части юридическоеосуществления лицо,ими осуществляющеедействий, деятельностьнаправленных пона возвратувозврат просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенное взадолженности, государственныйюридическое реестр,лицо не уведомляется о проведении внеплановой выездной проверки.
6. При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридическихпрофессиональных лиц,коллекторских осуществляющихорганизаций, деятельностькредитных пои возвратумикрофинансовых просроченнойорганизаций, задолженностивключенных в качествеперечень основногокредитных видаи деятельности,микрофинансовых включенныхорганизаций, в государственныйчасти реестр,осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц, могут быть истребованы документы (копии документов), необходимые и (или) имеющие значение для проведения оценки соблюдения контролируемым лицом обязательных требований, в том числе материалы фотосъемки, аудио- и видеозаписи, информационные базы, банки данных и иные носители информации с предоставлением доступа к ним (за исключением материалов, имеющихся в распоряжении контрольного органа).
в редакции Федерального закона от 12.11.2019 № 377-ФЗ → в редакции Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ:
удалено,
добавлено
1. Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр, осуществляется уполномоченным органоморганом.
2. Предметом федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в соответствиикачестве сосновного Федеральнымвида закономдеятельности, отвключенных 26в декабрягосударственный 2008реестр, годаявляется №соблюдение 294-ФЗюридическими "Олицами, защитеосуществляющими правдеятельность юридическихпо лицвозврату ипросроченной индивидуальныхзадолженности предпринимателейв прикачестве осуществленииосновного государственноговида контролядеятельности, (надзора)включенными ив муниципальногогосударственный контроля"реестр, собязательных учетомтребований, установленных настоящим Федеральным законом особенностейи организациипринимаемыми ив проведениясоответствии проверок.
2.с Основаниемним дляиными проведениянормативными внеплановойправовыми проверкиактами является:Российской Федерации.
1) истечение срока исполнения юридическим лицом выданного уполномоченным органом предписания об устранении выявленного нарушения;
2) поступление в уполномоченный орган сведений о фактах нарушения юридическим лицом требований настоящего Федерального закона;
3) поступление в уполномоченный орган сведений о фактах несоответствия юридического лица, его учредителей (участников), органов и работников требованиям, установленным настоящим Федеральным законом;
4) наличие приказа (распоряжения) руководителя (заместителя руководителя) уполномоченного органа о проведении внеплановой проверки, изданного в соответствии с поручением Президента Российской Федерации, Правительства Российской Федерации либо на основании требования прокурора о проведении внеплановой проверки в рамках надзора за исполнением законов по поступившим в органы прокуратуры материалам и обращениям.
3. ПредварительноеОрганизация уведомлениеи юридическогоосуществление лица,федерального осуществляющегогосударственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенноговключенных в государственный реестр, регулируются Федеральным законом от 31 июля 2020 года № 248-ФЗ "О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации".
4. Положение о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр, утверждается Правительством Российской Федерации.
5. При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр, юридическое лицо, осуществляющее деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенное в государственный реестр, не уведомляется о проведении внеплановой выездной проверкипроверки.
6. При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по основаниям,возврату указаннымпросроченной задолженности в пунктахкачестве 2основного -вида 4деятельности, частивключенных 2в настоящейгосударственный статьи,реестр, немогут допускается.быть истребованы документы (копии документов), необходимые и (или) имеющие значение для проведения оценки соблюдения контролируемым лицом обязательных требований, в том числе материалы фотосъемки, аудио- и видеозаписи, информационные базы, банки данных и иные носители информации с предоставлением доступа к ним (за исключением материалов, имеющихся в распоряжении контрольного органа).
в редакции Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ → в редакции Федерального закона от 12.11.2019 № 377-ФЗ:
удалено,
добавлено
1. Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр, осуществляется уполномоченным органом в соответствии с Федеральным законом от 26 декабря 2008 года № 294-ФЗ "О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля" с учетом установленных настоящим Федеральным законом особенностей организации и проведения проверок.
2. Основанием для проведения внеплановой проверки является:
1) истечение срока исполнения юридическим лицом выданного уполномоченным органом предписания об устранении выявленного нарушения;
2) поступление в уполномоченный орган сведений о фактах нарушения юридическим лицом требований настоящего Федерального закона;
3) поступление в уполномоченный орган сведений о фактах несоответствия юридического лица, его учредителей (участников), органов и работников требованиям, установленным настоящим Федеральным законом;
4) наличие приказа (распоряжения) руководителя (заместителя руководителя) уполномоченного органа о проведении внеплановой проверки, изданного в соответствии с поручением Президента Российской Федерации, Правительства Российской Федерации либо на основании требования прокурора о проведении внеплановой проверки в рамках надзора за исполнением законов по поступившим в органы прокуратуры материалам и обращениям.
3. Предварительное уведомление юридического лица, осуществляющего деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр, о проведении внеплановой выездной проверки по основаниям, указанным в пунктах 2-42 - 4 части 2 настоящей статьи, не допускается.
в редакции Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ → в редакции Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ:
удалено,
добавлено
1. Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр, осуществляется уполномоченным органом в соответствии с Федеральным законом от 26 декабря 2008 года № 294-ФЗ "О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля" с учетом установленных настоящим Федеральным законом особенностей организации и проведения проверок.
2. Основанием для проведения внеплановой проверки является:
1) истечение срока исполнения юридическим лицом выданного уполномоченным органом предписания об устранении выявленного нарушения;
2) поступление в уполномоченный орган сведений о фактах нарушения юридическим лицом требований настоящего Федерального закона;
3) поступление в уполномоченный орган сведений о фактах несоответствия юридического лица, его учредителей (участников), органов и работников требованиям, установленным настоящим Федеральным законом;
4) наличие приказа (распоряжения) руководителя (заместителя руководителя) уполномоченного органа о проведении внеплановой проверки, изданного в соответствии с поручением Президента Российской Федерации, Правительства Российской Федерации либо на основании требования прокурора о проведении внеплановой проверки в рамках надзора за исполнением законов по поступившим в органы прокуратуры материалам и обращениям.
3. Предварительное уведомление юридического лица, осуществляющего деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр, о проведении внеплановой выездной проверки по основаниям, указанным в пунктах 2 - 42-4 части 2 настоящей статьи, не допускается.
