Статья 28 Закона от 20.08.2004 № 117-ФЗ — Оплата необходимых расходов на инвестирование накоплений для жилищного обеспечения

# 1. Оплата необходимых расходов на инвестирование накоплений для жилищного обеспечения производится из таких накоплений.

# 2. Размер оплаты услуг специализированного депозитария, оказываемых им уполномоченному федеральному органу и управляющей компании, а также порядок и сроки начисления и удержания (выплаты) вознаграждения и суммы оплаты услуг специализированного депозитария определяются соответственно договором доверительного управления, договором об оказании услуг специализированного депозитария уполномоченному федеральному органу и договором об оказании услуг специализированного депозитария управляющей компании.

# 2.1. Размер вознаграждения управляющей компании определяется договором доверительного управления и не должен превышать величину, равную сумме не более 0,05 процента величины накоплений для жилищного обеспечения (далее - базовая часть вознаграждения) и не более 1 процента положительного финансового результата от инвестирования накоплений для жилищного обеспечения, полученного за отчетный год, уменьшенного на величину непокрытого отрицательного финансового результата, полученного в предыдущих отчетных периодах (далее - финансовый результат), если доходность не превышает среднегодовую ключевую ставку Центрального банка Российской Федерации за отчетный год (далее - среднегодовая ключевая ставка). Если доходность превышает среднегодовую ключевую ставку, размер вознаграждения управляющей компании по договору доверительного управления не должен превышать величину, равную сумме базовой части вознаграждения, не более 1 процента базового финансового результата и не более 10 процентов величины, на которую положительный финансовый результат превышает базовый финансовый результат.

# 2.2. Величина накоплений для жилищного обеспечения в целях расчета размера вознаграждения управляющей компании в соответствии с частью 2.1 настоящей статьи исчисляется исходя из:

# 1) стоимости чистых активов инвестиционного портфеля, рассчитанной на начало отчетного года или, если договор доверительного управления заключен в текущем году, - на дату заключения указанного договора;

# 2) суммы накоплений для жилищного обеспечения, переданных уполномоченным федеральным органом в состав инвестиционного портфеля в текущем году, за вычетом суммы накоплений для жилищного обеспечения, переданных в текущем году из инвестиционного портфеля уполномоченному федеральному органу или указанному им лицу.

# 2.3. Порядок исчисления финансового результата в целях расчета размера вознаграждения управляющей компании в соответствии с частью 2.1 настоящей статьи устанавливается Центральным банком Российской Федерации.

# 3. Базовый финансовый результат в целях расчета размера вознаграждения управляющей компании в соответствии с частью 2.1 настоящей статьи исчисляется исходя из среднегодовой ключевой ставки и величины накоплений для жилищного обеспечения.

# 3.1. Если по окончании отчетного года финансовый результат оказался отрицательным, базовая часть вознаграждения, полученная управляющей компанией в течение отчетного года, подлежит возврату в инвестиционный портфель в размере указанного финансового результата, но не более 50 процентов полученной базовой части вознаграждения.

# 4. Суммарные расходы на оплату необходимых расходов управляющей компании не могут превышать 1 процент средней стоимости чистых активов, находящихся в доверительном управлении управляющей компании по соответствующему договору, за отчетный год, в том числе оплата услуг специализированного депозитария по договорам с уполномоченным федеральным органом и управляющей компанией не может превышать 0,08 процента рассчитанной таким образом средней стоимости чистых активов, увеличенного на размер фактических расходов, понесенных специализированным депозитарием в связи с учетом прав на ценные бумаги, в которые инвестированы накопления для жилищного обеспечения, на счетах депо номинального держателя.

# 5. К необходимым расходам на инвестирование накоплений для жилищного обеспечения относятся расходы, которые непосредственно связаны с доверительным управлением переданными управляющей компании средствами, а также расходы на оплату услуг специализированного депозитария, оказываемых им уполномоченному федеральному органу и управляющей компании, оплату услуг аудиторов в соответствии с положениями статьи 29 настоящего Федерального закона, оплату услуг страховщиков по договорам страхования ответственности в соответствии с положениями статьи 31 настоящего Федерального закона и оплату услуг других участников отношений по формированию и инвестированию накоплений для жилищного обеспечения.

# 6. Накопления для жилищного обеспечения не могут быть использованы на содержание уполномоченного федерального органа.

# 7. (Часть утратила силу - Федеральный закон от 28.06.2011 № 168-ФЗ)

# 8. При отражении суммы накоплений для жилищного обеспечения на именных накопительных счетах участников указанная сумма корректируется с учетом расходов, указанных в части 1 настоящей статьи.