Verdächtiger Geldtransfer

Die Operation kann als verdächtig angesehen werden und erfordert erhöhte Aufmerksamkeit seitens der Bank, wenn ihr Betrag bei einmaliger oder wiederholter Durchführung (innerhalb eines Monats) gleich oder höher als 1000 Mindestlohneinheiten für natürliche Personen, gleich oder höher als 10.000 Mindestlohneinheiten für juristische Personen ist und in die folgende Liste von Operationen fällt:

1. Geldoperationen von juristischen und natürlichen Personen in bar:

a) Entnahme von Geldern in bar aus dem Konto oder Einzahlung auf das Konto einer juristischen Person, wenn dies nicht durch den Charakter ihrer Tätigkeit gerechtfertigt ist;

b) Verkauf (Kauf) von Bargeld in fremder Währung durch natürliche Personen;

c) Erwerb von Wertpapieren durch natürliche Personen im Barverkehr;

d) Erhaltung von Geldern durch eine natürliche Person aufgrund eines Schecks für den Inhaber, ausgestellt von einem Nichtresidenten, oder aufgrund eines Schecks, dessen Betrag als Gewinn bekannt gegeben wird;

e) Austausch von Banknoten eines Nennwerts gegen Banknoten eines anderen Nennwerts;

e) Einzahlung von Bargeld in Verpackungen, die von einem anderen Bank gezeichnet sind, auf ein Konto (Einlage).

2. Vorgänge von juristischen und natürlichen Personen auf Bankkonten (Einlagen):

a) Einzahlung von Bargeld durch eine juristische oder natürliche Person auf Konten (Einlagen) innerhalb eines Tages in verschiedenen Filialen der Bank;

b) Einzahlung auf ein Konto (eine Einlage) von Geldmitteln, die gesammelt und anschließend an einen anderen Bank (Filiale) überwiesen werden, einschließlich solcher, die sich außerhalb des Landes befinden;

c) Anlegung von Geldmitteln auf ein Bankkonto (Einlage) mit Ausstellung von Dokumenten, die die Einlage (das Konto) zum Inhaber bestätigen;

d) Einzahlung von Geldmitteln auf ein Konto, dessen Vorgänge nicht durchgeführt wurden oder nur geringfügig waren, mit einer Verfügung zur Auszahlung der Geldmittel in bar;

e) Eröffnung eines Kontos (einer Einlage) zugunsten Dritter mit Einzahlung von Bargeld;

f) Eröffnung von Konten (Einlagen), die durch den Einsatz bezahlter Bank- und Reisechecks gebildet werden;

g) Überweisung von Geldmitteln auf ein "numeriertes" Konto (eine Einlage) ins Ausland sowie Eingang von Geldmitteln von einem "nummerierten" Konto (einer Einlage) aus dem Ausland;

z) Einbehaltung und/oder Verbuchen von Geldmitteln durch ein kürzlich gegründetes juristisches Personen oder eine juristische Person, bei der die Geschäftsvorfälle auf dem Konto unbedeutend waren;

i) Eingang von Fremdwährung auf das Konto einer juristischen Person im Rahmen von Außenhandelsgeschäften als kommerzieller Kredit für Verpflichtungen, die diese juristische Person nicht erfüllt;

k) Einbehaltung von Geldmitteln auf ein Konto, die von einer juristischen (natürlichen) Person stammen, die ihren Sitz (Aufenthalt) und/oder den Inhaber des Kontos in einer Bank hat, die in Regionen registriert ist (einschließlich Offshore- und Freihandelszonen sowie Regionen mit instabiler politischer und wirtschaftlicher Situation oder verbunden mit der Herstellung von Drogen), mit denen das betreffende Geschäftspartner keine stabilen kommerziellen Kontakte unterhält;

l) Auszahlung von Geldmitteln zugunsten einer juristischen (natürlichen) Person, die ihren Sitz (ihren Wohnsitz) hat und/oder der Inhaber eines Kontos in einer Bank ist, die in den Regionen registriert ist (einschließlich Offshore- und freier Wirtschaftszone sowie Regionen mit instabiler politischer und wirtschaftlicher Situation oder verbunden mit der Herstellung von Drogen), mit denen das für die Vornahme des Geschäfts zuständige Subjekt keine stabilen kommerziellen Kontakte hat.

3. Geschäfte juristischer und natürlicher Personen, die mit der Gewährung und dem Erhalt von Krediten (Darlehen) in Geldform verbunden sind:

a) Antrag auf Auszahlung eines Kredits unter Sicherheit eines Sparkassen- (Depot-)Scheins;

b) Gewährung oder Erhalt eines Kredits (Darlehens), bei dessen Erfüllung die Verpflichtungen durch ein Dokument gesichert sind, das den Bestand eines Einlags des Schuldners in einer ausländischen Bank bestätigt;

c) Gewährung oder Erhalt eines Kredits (Darlehens) mit einem Zinssatz, der den Durchschnittszinssatz für Geldinstrumente auf dem Innen- und Außenmarkt übersteigt¹

Über die Änderung der Verordnung der Regierung der Russischen Föderation vom 03.07.1997 № 479 „Zu methodischen Empfehlungen zur Organisation der Arbeit zur Vorbeugung des Eindringens von Einnahmen, die durch rechtswidrige Mittel erlangt wurden, in Banken und andere Kreditinstitute“ // SB RF. 1997. № 27. Artikel 3243. ↩

Понятие «подозрительная операция с денежными средствами» женского рода.

Падеж	Единственное число	Множественное число
Р	подозрительной операции с денежными средствами	подозрительных операций с денежными средствами
Д	подозрительной операции с денежными средствами	подозрительным операциям с денежными средствами
В	подозрительную операцию с денежными средствами	подозрительные операции с денежными средствами
Т	подозрительной операцией с денежными средствами	подозрительными операциями с денежными средствами
П	подозрительной операции с денежными средствами	подозрительных операциях с денежными средствами

Verdächtiger Geldtransfer

Морфология

Род

Склонение и число

Gesetzbücher und Bundesgesetze