Opération suspecte impliquant des fonds monétaires

L'opération peut être considérée comme suspecte et nécessitant une attention accrue de la part de la Banque si son montant, lors d'un seul ou plusieurs (au cours d'un mois) accomplissements, est égal ou supérieur à 1000 fois le salaire minimum - pour les personnes physiques, est égal ou supérieur à 10 000 fois le salaire minimum - pour les personnes morales et entre dans la liste des opérations suivantes :

1. Opérations des personnes physiques et morales avec des fonds monétaires en espèces :

a) retrait ou débit en espèces du compte d'une personne morale lorsque cela n'est pas justifié par la nature de son activité ;

b) vente (achat) en espèces de monnaie étrangère par des personnes physiques ;

c) acquisition par des personnes physiques d'actions ou obligations contre paiement en espèces ;

d) réception par une personne physique d'espèces sur un chèque au porteur émis par un non-résident, ou sur un chèque dont le montant est déclaré comme gain ;

e) échange de billets de banque d'une valeur nominale contre des billets de banque d'une autre valeur nominale ;

e) déposit de numéraire emballé et scellé par une autre banque sur un compte (compte épargne).

2. Opérations des personnes physiques et morales sur les comptes bancaires (comptes épargne) :

a) déposits en espèces par une personne physique ou morale sur différents comptes (épargnes) dans divers agences de la banque, durant un même jour ;

b) déposits sur un compte (épargne) d'espèces qui sont accumulés puis transférés vers une autre banque (agence), y compris située à l'étranger ;

c) placement d'espèces sur un compte épargne (dépôt) accompagné de documents certifiant le dépôt (compte épargne) au porteur ;

d) déposits d'espèces sur un compte, les opérations sur lequel n'ont pas eu lieu ou ont été minimes, avec une instruction de paiement en espèces ;

e) ouverture d'un compte épargne (dépôt) au profit de tiers avec déposits en espèces ;

f) ouverture de comptes épargnes (dépôts) constitués à partir de chèques bancaires et de chèques de voyage payés ;

g) transfert d'espèces sur un compte "numéroté" (compte épargne) vers l'étranger ainsi que réception d'espèces provenant d'un compte "numéroté" (compte épargne) depuis l'étranger ;

k) débit et/ou crédit de fonds sur le compte d'une entité juridique (personne physique), ayant son siège social (résidence) et/ou étant titulaire du compte dans une banque enregistrée dans des régions (y compris les zones offshore et économiques libres, ainsi que les régions présentant une situation politique et économique instable ou liées à la production de stupéfiants), avec laquelle l'entité effectuant l'opération n'a pas de contacts commerciaux stables;

l) entrée en compte de devises étrangères par un organisme juridique dans le cadre d'opérations commerciales extérieures sous forme de crédit commercial pour des obligations non remplies par cet organisme juridique;

m) débit sur le compte de fonds provenant d'une entité juridique (personne physique), ayant son siège social (résidence) et/ou étant titulaire du compte dans une banque enregistrée dans des régions (y compris les zones offshore et économiques libres, ainsi que les régions présentant une situation politique et économique instable ou liées à la production de stupéfiants), avec laquelle l'entité effectuant l'opération n'a pas de contacts commerciaux stables;

d) écriture de fonds au profit d'une entité juridique (personne physique), ayant son siège social (résidence) et/ou étant titulaire d'un compte dans une banque enregistrée dans des régions (y compris les zones offshore et les zones économiques spéciales, ainsi que les régions marquées par une situation politique et économique instable ou liées à la production de stupéfiants), avec lesquelles la personne effectuant l'opération n'a pas de contacts commerciaux stables.

3. Opérations des personnes physiques et juridiques liées à l'obtention et à la fourniture de prêts (emprunts) en espèces :

a) demande de prêt garanti par un certificat d'épargne (de dépôt) ;

b) octroi ou obtention d'un prêt (d'un emprunt), l'exécution des obligations liées à celui-ci étant garantie par un document attestant la présence d'un dépôt de l'emprunteur dans une banque étrangère ;

c) octroi ou obtention d'un prêt (d'un emprunt) avec un taux d'intérêt supérieur au taux moyen des instruments monétaires sur le marché intérieur et extérieur¹

3243.

О dans la modification du décret du Gouvernement de la Fédération de Russie du 03.07.1997 № 479 «Concernant les recommandations méthodologiques relatives à l'organisation du travail visant à prévenir l'introduction des revenus obtenus illégalement par le biais des banques et d'autres organisations de crédit » // RGU. 1997. № 27. Art. ↩

Понятие «подозрительная операция с денежными средствами» женского рода.

Падеж	Единственное число	Множественное число
Р	подозрительной операции с денежными средствами	подозрительных операций с денежными средствами
Д	подозрительной операции с денежными средствами	подозрительным операциям с денежными средствами
В	подозрительную операцию с денежными средствами	подозрительные операции с денежными средствами
Т	подозрительной операцией с денежными средствами	подозрительными операциями с денежными средствами
П	подозрительной операции с денежными средствами	подозрительных операциях с денежными средствами

Opération suspecte impliquant des fonds monétaires

Морфология

Род

Склонение и число

Codes et lois fédérales